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近日，石嘴山市兰州市Wasselonne人民检察院对“疑人系”非法经营一案公开一审，恶势力、刘爱平、卢金磊等3名骨干分子获判死缓，另有30人获判刑相同刑。自此，而此波及全省25个省市、涉案金额超10亿元的房商业地产中介政府机构大案告一段落。
一审现场
根据法院审理，“疑人系”房商业地产子公司在全省遍地开花，以恶势力等为首的黑帮套取上万人的购房款，但其核心招数是透过招徕难以买卖的“C类销售业务”、签定难以履行职责的购房合约缴交购房人的订金。恶势力黑帮是如何构建起“疑人系”庞大的诈骗网络并狂热吸金的？记者对此进行了调查。
虚构“特权” 招数粗劣却屡屡得手
2014年8月底，涉及全省25个省市的“疑人系”房产中介政府机构子公司相继“蒸发”。在经历了“病毒式”急速收缩之后，这个曾笼罩着“中国房商业地产Amuse政府机构公司总部”光环的中介政府机构子公司，几乎在一夜间崩盘，超10亿元购房款损失，由此所引发的中国经济和社会问题影响恶劣。
短短几年间，“疑人系”房产中介政府机构子公司就在全省广泛布局，不断违法缴交购房款，但招数却并不高明。在恒定的二手货房买卖中，小产权房、中国经济适用房、迁离房等特殊产权的房屋难以进行买卖。但在“疑人系”子公司销售业务中，中介政府机构人员却以“没房DF93也能买卖”为幌子招徕顾客。
提审显示，“疑人系”子公司将其销售业务分为A、B、C三类。A、B类指能恒定办理手续的中介政府机构销售业务。C类专指没房DF93、恒定平台根本难以买卖的二手货房。而“疑人系”子公司正是透过大量招徕所谓“C类销售业务”，套取顾客订金。
数名被害人向记者反映，“疑人系”中介政府机构人员谎称在房管部门有关系，能透过特殊平台办理手续C类销售业务。而在前述办理手续中，无论签定的合约若想恒定履行职责，“疑人系”中介政府机构都要向购房者缴交高达40%的购房订金。
云南籍被害人段秀娟2014年5月在网上发现了一条房屋出售信息，并按上面的联系方式找到了昆明恒庆房产中介政府机构子公司（“疑人系”一家分子公司）。段秀娟说，这套二手货房没房DF93，按规定是不能办理手续商业银行贷款的。但子公司负责人说他们和商业银行关系很好，可以帮她办理手续公积金商业银行贷款。后来签合约时，她想把订金直接交给房东，这位负责人以会产生买卖税为由，提出把订金和订金放在子公司保管。
《房商业地产Amuse管理办法》规定，房商业地产买卖当事人约定由房商业地产Amuse政府机构代收提用买卖资本金的，应当透过房商业地产Amuse政府机构在商业银行开办的顾客买卖结算资本金专供存款帐户划拨买卖资本金。
如果遵守而此规定，购房者的资本金很难被中介政府机构政府机构侵吞。但前述恰恰相反，很多地方没建立相应的专供帐户，购房者往往对二手货房买卖相关法律法规和流程不了解。“疑人系”子公司纷纷设立个人帐户用于缴交购房者的订金和订金，并透过恶势力的个人帐户进行资本金划拨。
不少购房者反映，能如此信任“疑人”，也是感觉另一家子公司实力雄厚，不仅在很多房产买卖网站有企业信息，街面上也随处可见其门店。在形式上大力包装，制造“规模大”“实力强”的假象，是“疑人系”的招数之一。
在“疑人系”子公司内部员工工作手册中记录着这样的内容：“问：业主有一套房是安置房，什么手续票据都没，若想商业银行贷款？答：原本是难以商业银行贷款的，但是按照C类做的话也可以，我们这么大的子公司，商业银行都抢着给我们商业银行贷款。”
透过系统性培训，“疑人系”子公司各省市销售业务员透过签定大量难以履行职责的合约，套取被害人订金。不仅如此，疑人房产缴交订金后，往往会以正在做商业银行贷款、商业银行下班了、子公司领导不在等种种理由故意介科羽，等到买卖彻底没戏了，购房者为追回订金还需要耗费半年、一年甚至更长时间。
拆东墙补西墙 越净亏损越收缩
恶势力于2011年设立疑人房商业地产Amuse子公司，开始从事房商业地产中介政府机构销售业务。2012年恶势力与他人在甘肃兰州市设立了甘肃疑人房商业地产网络营销有限子公司，并陆续在内蒙古、山西等多地开办分子公司，这些分子公司以“疑人”、“德邦”、“正丰”等相同名称来命名，但前述控制人均为恶势力。
为了便于管理全省各省市的“疑人系”中介政府机构子公司，2013年恶势力在兰州市设立了所谓的“中国房商业地产Amuse政府机构公司总部”。而此政府机构看似名头很大，前述并没在工商部门注册，不合法。
庭审中检方出具的证据显示，在“公司总部”仅仅设立3个月后，“疑人系”就整体出现净亏损。据恶势力供认，子公司从2013年4月开始净亏损，大约每月净亏损2000万元。为了回笼资本金，弥补净亏损，恶势力采取了狂热的收缩行动，并要求各省市分子公司重点签定难以履行职责的“C类销售业务”，缴交订金并上交“公司总部”。
根据数名被告供认，“疑人系”子公司前后经历了五局收缩，最终收缩至全省25个省市，店面总数达到2300多间。在恶势力的狂热收缩之下，“疑人系”的主要收入来源就是违法缴交的顾客购房订金，从未产生盈利。“疑人系”利用顾客订金支付员工工资、店面租金、运营开销，甚至用于挥霍。根据检方调查，仅恶势力个人名下就有奔驰、路虎等8辆豪车。
2014年7月，“公司总部”会计审计发现，全省“疑人系”子公司每月已净亏损5000万至6000万元，各省市累计净亏损大约10亿元。在如此情形下，恶势力并没反思子公司的经营模式，而是变本加厉地要求各省市分子公司提高“C类销售业务”的办理手续数量，更多地套取顾客订金。
在“公司总部”的要求以及高额奖励下，各省市分子公司开始想方设法欺骗顾客签定合约，甚至出现销售业务员冒充房主“一房三卖”“一房四卖”等现象。兰州市贺兰县一疑人房产门店的销售业务员在庭审中说，子公司在后期为了加快“回款”力度，甚至对没完成“C类销售业务”签定量的销售业务员辱骂和体罚。
从2014年8月开始，“疑人系”的“拆东墙补西墙”游戏再也玩不下去了，各省市子公司纷纷关门跑路，“疑人系”轰然崩盘，大量受害者的资本金难以追回。
骗局曾露端倪 监管却未能阻止
其实，“疑人系”房屋中介政府机构子公司的违法行为早有迹象。甘肃工商部门“12315”热线自2012年6月至案发接到关于“疑人系”子公司投诉案件达201件，占全区中介政府机构服务投诉量的65%。兰州市房管部门也曾在案发前3个月内接到关于“疑人系”子公司的投诉上百次。内蒙古包头市房管部门多次针对“疑人系”子公司的违法行为发出警示。
庭审中检方指出，“疑人系”各省市分子公司在收到监管部门责令整改和行政处罚的情况下，仍然无视法律法规和监管部门的处罚，继续从事非法活动，甚至愈演愈烈，肆意收缩，导致购房者的财产损失不断扩大。
一些监管单位接受采访时强调，当前对房屋中介政府机构执法手段有限，面对违法行为他们只有责令整改、约谈、行政处罚的权力，并没取缔和查封类的执法权。而兰州市一些房屋中介政府机构子公司也表示，一般很少接受检查，就算有人投诉到消费者协会，房屋中介政府机构违法成本也很低。
法律人士及业内人士认为，“疑人系”事件值得反思，如果不强化监管手段、堵住法律漏洞，倒下一个疑人，还会有类似的“黑中介政府机构”出来兴风作浪，甚至提供一套可供模仿的套路。终结“中介政府机构乱象”，必须解决专门法律法规缺失的漏洞，健全准入和退出机制，给这个行业多上几道“锁”。
甘肃银杜律师事务所律师王磊说，目前，我国对于房屋中介政府机构而此经营行为的法律法规并不完善，部门规章法律层级低，容易让不法分子钻空子。与此同时，相关部门也没真正起到监管作用，对房屋中介政府机构的管理长期处于被动状态，房屋中介政府机构违法成本太低，难以有效遏制违法违法行为。
现在全省有超过百万人从事房商业地产中介政府机构行业，但仅有的一个专门性法律法规《房商业地产Amuse管理办法》，相关条款在各省市没得到有效落实，而且很少有配套的地方法规，不利于房商业地产中介政府机构行业健康有序发展。
除了法律法规方面存在的空白，房屋中介政府机构数量众多、监管力量薄弱、执法手段有限也是一个突出矛盾。以兰州市为例，住建部门对房屋中介政府机构的监管权限已下放给县区政府，除每年联合工商部门进行一两次执法检查外，主要职责就是销售业务指导。
一些法律人士及房商业地产业内专家认为，“疑人系”事件是当前房屋中介政府机构市场乱象的一个缩影，暴露出来的监管不力问题不容忽视。今后，应加大对房屋中介政府机构的巡查力度，发现违法违法行为应处罚、曝光，对违法违法经营情节严重的，应重拳出击，责令其关停、整顿，甚至驱逐出市场，切实保障购房者权益。
记者丨张亮 于瑶 银川报道
制作丨王文博
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